С 1 июля ФНС начала активнее отслеживать банковские переводы между физическими лицами для борьбы с теневыми доходами. Новые меры коснутся регулярных поступлений от одних и тех же отправителей, особенно если суммы превышают 600 тыс. рублей, сообщает издание «Ведомости Законодательного собрания Новосибирской области».
По словам банковского эксперта Ксении Байтимировой, под подозрение могут попасть даже небольшие, но частые переводы, например, ежемесячные поступления от родственников или друзей. В таких случаях налоговая вправе запросить пояснения о происхождении средств.
ФНС усилила контроль за операциями граждан для выявления незадекларированных доходов и противодействия мошенничеству. Заместитель начальника управления розничного бизнеса банка «Левобережный» Илья Такмаков пояснил, что система будет анализировать регулярные переводы, особенно если они не соответствуют официальным доходам получателя.
Эксперты отмечают, что новые правила не затронут разовые переводы между близкими, но могут создать проблемы для тех, кто получает крупные суммы без документального подтверждения. Например, переводы свыше 600 тыс. рублей потребуют пояснений, а их отсутствие может привести к блокировке карты или начислению налогов.
Для минимизации рисков банки рекомендуют указывать назначение платежа, например, «возврат долга» или «подарок». В случае блокировки операции необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность средств.
