Банк России обновил рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения крупных сумм наличных.
Банкам советуют обращать внимание на операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов. Для граждан речь идёт о суммах от 5 млн рублей за одну операцию или в совокупности за месяц. Для компаний и индивидуальных предпринимателей отдельного порога больше нет.
Кредитным организациям рекомендуют выяснять, откуда поступили деньги, оценивать финансовое положение клиентов и при необходимости запрашивать подтверждающие документы.
Проверка касается не только внесения наличных на счета, но и некоторых других операций, включая покупку драгоценных металлов за наличные и обмен валюты. Если у банка возникают сомнения в происхождении средств, ему следует рассмотреть возможность признания операции подозрительной.
«Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан», — подчеркнули в пресс-службе Банка России.
Документ объединил прежние рекомендации по выявлению наличных неизвестного происхождения, которые с его публикацией утратили силу.
