Россияне могут столкнуться с временными ограничениями по счетам, если их данные совпадут с информацией о людях из специальных списков финансового контроля. О возможных рисках рассказал Pravda.Ru доцент кафедры международного и публичного права Финансового университета при Правительстве РФ Исмаил Исмаилов. По словам эксперта, особенно внимательно могут проверять людей с распространёнными фамилиями, если система обнаружит дополнительные совпадения. Он отметил, что автоматические алгоритмы не всегда способны сразу отделить добросовестного клиента от человека, который действительно может быть связан с противоправной деятельностью.
«Есть фамилии, которые носят очень многие. И если к этому добавляются другие совпадения, шанс блокировки становится очень высоким. Но пока это только проект, он обсуждается. Возможно, в него внесут коррективы — например, блокировка будет только при совпадении нескольких признаков», — пояснил он. Ранее сообщалось, что Росфинмониторинг подготовил законопроект, который позволит банкам временно ограничивать операции клиентов при частичном совпадении их данных с информацией о людях, подозреваемых в нарушениях. Исмаилов считает, что документ могут изменить, чтобы снизить вероятность ошибочных решений. По его словам, банки уже сейчас имеют широкие возможности для проверки операций.
«Я думаю, законопроект немного доработают и укажут, что блокировка возможна только по совокупности признаков. Пока же уровень усмотрения банка при блокировке операций всё ещё достаточно высок — операция может быть заблокирована при малейшем подозрении. Закрепление этого на уровне закона, возможно, даже излишне», — рассказал Исмаилов. Эксперт добавил, что контроль за финансовыми операциями продолжит развиваться независимо от судьбы инициативы. Банки и государственные органы усиливают проверку происхождения денег и выявление схем с использованием подставных владельцев счетов. Для граждан это означает необходимость внимательнее относиться к переводам и сохранять подтверждения происхождения средств.
