За первые девять месяцев 2025 года эксперты Банка России обнаружили в регионе 18 организаций, незаконно действующих на финансовом рынке. Большинство из них нелегально выдавали займы и кредиты, причём в пяти случаях подобной деятельностью занимались комиссионные магазины.
С сентября текущего года регулятор начал отдельно учитывать случаи незаконного привлечения инвестиций у граждан. По новой категории в Новосибирской области уже зафиксировано два нарушителя. Специалисты напоминают, что все легальные финансовые компании обязаны быть включены в государственные реестры или иметь лицензию. Проверить этот статус можно на официальном сайте Банка России, в мобильном приложении «ЦБ онлайн» или в специальном списке фирм с признаками нелегальной деятельности.
«В незаконных инвестиционных предложениях чаще предлагают вкладывать деньги в перспективный или «будущий» бизнес, но проверить реальность подобного проекта невозможно: есть только красивая картинка, а информация публикуется на анонимных сайтах. За нарушения предусмотрены строгие меры. Организаторам таких предложений грозит включение в предупредительный список нелегальных компаний на сайте Банка России, повышение уровня риска в системе «Знай своего клиента», что может привести к закрытию счетов. Возможна также блокировка сайтов по требованию Банка России. Всё это наносит репутационный и финансовый ущерб такой компании», — отметил Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Прокуратура Новосибирской области также рекомендует гражданам проявлять бдительность. Перед любым финансовым взаимодействием следует проверять компанию в едином государственном реестре юридических лиц.
