Банки могут начать временно ограничивать доступ к счетам клиентов из-за частичного совпадения их данных с информацией о людях, чьи средства подлежат заморозке. Новое основание для проверки предлагает добавить Росфинмониторинг в законодательство о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, пишут «Известия».
Система будет учитывать такие данные, как фамилия, имя и дата рождения. Если информация клиента окажется похожей на сведения из специального перечня, операцию смогут приостановить на пять рабочих дней. Сейчас финансовые организации обязаны блокировать счета людей, включённых в список Росфинмониторинга, куда входят лица, связанные с экстремистской или террористической деятельностью. Новые правила должны закрыть возможность обхода ограничений с помощью изменения написания имени или фамилии.
Эксперты считают, что после запуска механизма количество временных блокировок может увеличиться на 15–25 %. Основной риск связан с однофамильцами и людьми с распространёнными именами. Финансовый советник Алексей Родин отметил, что полных совпадений данных немного, однако для добросовестных клиентов важна быстрая процедура снятия ограничений. «Лучше докрутить алгоритмы, чтобы они сразу анализировали сопричастность и возможные связи между людьми. Если нарушитель живёт в Калининграде, а однофамилец с похожими данными — в Сургуте, работают они в разных сферах и никогда не соприкасались, то второй не должен страдать из-за первого», — подчеркнул Алексей Кричевский.