С 1 июня 2025 года в России действует новый порядок блокировки банковских карт, позволяющий Росфинмониторингу временно ограничивать операции без судебного решения в рамках борьбы с отмыванием доходов и финансированием незаконной деятельности по закону 115-ФЗ. Изменения затрагивают как недобросовестных клиентов, так и обычных пользователей, чьё финансовое поведение может показаться банкам подозрительным при частых переводах от разных лиц или резком изменении транзакционной активности. Информация о новых правилах и рекомендациях для клиентов опубликована изданием BFM-Новосибирск.
В материале разъясняется: «Основная причина блокировки — выполнение банком требований закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Анализируется, как часто вы совершаете операции, на какие суммы, что пишете в назначении платежа».
Для снижения риска блокировки карты эксперты рекомендуют не использовать основную карту для сбора средств на подарки или помощь, а завести виртуальную карту, пользоваться официальными сервисами типа «сбора денег» в Сбербанке, всегда указывать чёткое и правдивое назначение платежа, избегая подозрительных формулировок, а также сохранять все документы, подтверждающие происхождение средств. При уже состоявшейся блокировке необходимо немедленно связаться с банком для выяснения причин, предоставить подтверждающие документы и уточнить сроки снятия ограничений, поскольку при законности операций средства подлежат возврату.
